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KL Conference on Islamic Wealth Management amp Planejamento Financeiro 2017 KL Conferência Internacional sobre Gerenciamento de Riqueza Islâmica Amp. Data de Planejamento Financeiro. 16-17 de maio de 2017 Local. Premiera Hotel Kuala Lumpur, Malásia 8220 Um encontro internacional de profissionais, estudiosos e especialistas para discutir e compartilhar seus conhecimentos, experiência e experiência sobre os princípios, instrumentos e questões relacionadas à gestão islâmica de patrimônio e planejamento financeiro a serem realizados no centro financeiro islâmico do mundo 8230.8230Kuala Lumpur.8221 Esta conferência de 2 dias explorará os principais princípios e avenidas da gestão da riqueza islâmica que inclui a criação, acumulação, proteção, distribuição e purificação da riqueza islâmica no ciclo de gestão da riqueza. Esta conferência permitirá aos indivíduos, investidores e corporações aprender e compreender mais sobre o gerenciamento islâmico da riqueza e o planejamento financeiro por especialistas da indústria com ampla gama de conhecimentos e poderão implementá-los. Esta conferência também será uma excelente plataforma para redes e intercâmbio de experiências, idéias e perspectivas sobre a indústria e os serviços. - Gerenciamento de Riqueza para Anos Dourados - Gerenciamento Islâmico de Propriedade (Faraid, Wills, Hibah, Waqf) - Risco de gestão de recursos islâmicos - Compartilhando a riqueza usando instrumentos de troca - Gerenciamento de fundos islâmicos Gerenciamento e Takaful (Proteção de Riqueza) - Zakat: Redistribuição e Purificação de Riqueza - A Necessidade de Gestão Financeira Prudente KUALA LUMPUR: Ekovest Bhd está pronto para emitir o maior Sukuk wakalah denominado ringgit de RM3.64bil para financiar sua via expressa Setiawangsa-Pantai (SPE ) projeto. O projeto de pedágio, anteriormente conhecido como DUKE fase 3, custará RM3.9bil com um período de concessão de 53 anos com o governo. A emissão de Sukuk Wakalah para a SPE estará entre as maiores emissões para um novo projeto de construção rodoviária, bem como entre as maiores taxas de AA-sukuk até agora em 2017. O projeto também será o primeiro projeto de parceria público-privado para usar os governos Assistência de juros de reembolso (RIA) como parte da estrutura de financiamento, disse o ministro das Finanças II, Datuk Johari Abdul Ghani, na cerimônia de assinatura do Sukuk wakalah para o projeto SPE. Parte do financiamento do projeto da SPE viria de um RIA de governo R5 de R $ e 60 mil milhões de dólares por Ekovest. Garantir o financiamento da SPE foi a última parte do quebra-cabeça para o projeto. Este seria o maior projeto que o grupo Ekovest irá realizar até a data, disse o diretor-geral da Ekovest, Datuk Seri KC Lim, na terça-feira. AmInvestment Bank Bhd é o principal conselheiro e arranjador principal do sukuk. Os gerentes principais conjuntos e os bookrunners conjuntos são AmInvestment Bank Bhd, BHD do Banco de Investimento do CIMB, Banco de Investimento Maybank Bhd e RHB Investment Bank Bhd. (The Star Online 16 de agosto de 2017) Muitos identificam as Maldivas como um destino idílico de férias na ilha tropical, mas pouco é Conhecido sobre o fato de que o país está fazendo muitas ondas no desenvolvimento de sua indústria financeira islâmica para um centro de investimentos para a Ásia do Sul e centro para a indústria halal na região. Como um país islâmico 8211, a Constituição de 1997 das Maldivas designa o Islã como a religião oficial do Estado 8211, as Maldivas foram rápidas na construção de um setor financeiro islâmico a um ritmo acelerado com o objetivo de longo prazo para se tornar um centro de financiamento offshore para o Shariah-compliant Investimentos, principalmente para diversificar sua indústria longe de dominar o turismo. Para o efeito, o governo do presidente Yameen Abdul Gayyoom8217s desenvolveu um roteiro para expandir os serviços financeiros islâmicos em todo o arquipélago e baseá-lo em regulamentos oficiais da Autoridade Monetária das Maldivas. De acordo com Aishath Muneeza, vice-ministro do Ministério das Finanças e Tesouro das Maldivas e presidente do Comitê Consultivo da Shariah da Autoridade de Desenvolvimento do Mercado de Capitais das Maldivas, a participação dos ativos financeiros compatíveis com a Shariah já estava em torno de 5 dos ativos totais até o final de Ano passado, e crescente. 8220 O crescimento das finanças islâmicas está acontecendo a um ritmo muito rápido, 8221 disse, acrescentando que 8220 espero que possamos criar um centro de financiamento islâmico e atuar como líder das finanças islâmicas e da indústria halal na região da Ásia do Sul. 8221 O advento das finanças islâmicas nas Maldivas remonta a 2003, quando o país viu o estabelecimento da sua primeira instituição islâmica de finanças, Amana Takaful Maldives, uma empresa de seguros islâmica de pleno direito. Mas, devido ao pouco conhecimento entre a população sobre as características das finanças islâmicas nesse ponto, levou até 2017 para o primeiro banco islâmico a abrir, o Banco islâmico das Maldivas, com capital social de 12mn e a assistência da Islamic Corp. Para o Desenvolvimento do Setor Privado, ou ICD, uma unidade do Banco Islâmico de Desenvolvimento. Mas a partir de então, o crescimento das finanças islâmicas no país aconteceu a uma velocidade impressionante, enquanto a consciência entre a população sobre o banco e o investimento em conformidade com a Shariah cresceu e os bancos e outras instituições financeiras ampliaram suas ofertas de produtos e serviços para clientes comerciais e de varejo. Em 2017, a primeira janela islâmica de uma instituição financeira não bancária, HDFC Amna, uma unidade da Corporação de Finanças Habitacionais das Maldivas HDFC, foi apresentada para oferecer instrumentos de financiamento doméstico baseados em Musharakah. Seguiram-se outras instituições financeiras, nomeadamente Alia Investment, uma empresa privada que oferece financiamento com base em contratos ijarah. Posteriormente, foi lançado um fundo de peregrinos Haj, baseado nas finanças islâmicas, Maldives Haj Corp., e o maior banco e a maior seguradora do país, o Bank of Maldives e o Allied Insurance Maldives, respectivamente, abriram as janelas de finanças islâmicas. Para lidar com a demanda por especialistas em finanças islâmicas, o governo pediu ao Centro Internacional de Educação em Finanças Islâmicas, ou INCEIF, que comece a oferecer cursos islâmicos de finanças nas Maldivas para expandir as habilidades do pessoal bancário convencional, e mais tarde lançou o Centro das Maldivas para o Islâmico Finanças, projetado para fortalecer a pegada das Maldivas8217 como um centro para as finanças islâmicas e a indústria halal no sul da Ásia. Além disso, a certificação halal foi introduzida em 2017 e um logotipo halal para a aquicultura e os produtos da pesca criados. No ano passado, o Ministério do Desenvolvimento Econômico começou a oferecer microfinanciamento islâmico através do Banco das Maldivas, e no início de 2017, o governo lançou Hazana Maldivas, um veículo especial para o desenvolvimento das finanças islâmicas. Também criou um conselho consultivo da Shariah e estabeleceu o quadro regulamentar para o investimento sukuk, um movimento importante na diversão econômica do país insular dependente do turismo, pois os títulos islâmicos normalmente atraem fundos maiores. Em um primeiro foco, o governo das Maldivas planeja aproveitar as finanças islâmicas da Índia através de vendas de dívidas e depósitos. A Índia tem uma enorme população muçulmana de 166 milhões de habitantes, mas até agora nenhum setor financeiro islâmico devido à oposição dos legisladores hindus. Incentivos para que os muçulmanos indianos usem veículos de financiamento islâmicos nas Maldivas, em vez de Paquistão, Bangladesh ou Sri Lanka, é que a indústria 8211, apesar de possuir uma sólida estrutura de regulação 8211, não está tão regulamentada quanto a de seus maiores rivais na região e, portanto, é mais Provavelmente atrair atores maiores na indústria. Longo atendimento das finanças islâmicas, da África subsaariana e da África Ocidental, em particular, está a ver um boom nos títulos sukuk. A África Ocidental deve beneficiar de mais investimentos intra-regionais e maior interesse dos investidores islâmicos estrangeiros. O crescimento das finanças islâmicas nos últimos anos tem visto um aumento rápido no valor de 8216Islamic Economy8217 8211 com o setor financeiro global aprovado pela shari8217a, que seria projetado para valer 3 trilhões até 2018. Enquanto os países do Oriente Médio e da Ásia lideram essa tendência, uma região8212Sub - Saharan Africa8212remains under-service. O crescimento do sukuk na África De fato, com mais de 250 milhões de muçulmanos, a região abriga uma quarta parte da população muçulmana do mundo, mas comanda uma fração desproporcionalmente pequena da atividade financeira islâmica. No entanto, isso está mudando como a África subsaariana. A África do Sul, em particular, está vendo um aumento notável nas finanças islâmicas, especialmente na emissão de títulos islâmicos, ou sukuk. O aumento das taxas de crescimento do PIB na África Ocidental levou a uma maior demanda, já que os países da região buscam diversificar suas opções de empréstimos e empréstimos. Sukuk é cada vez mais utilizado para financiar projetos de desenvolvimento, bem como aumentar as reservas de capital doméstico e a inclusão financeira, auxiliando as pequenas e médias empresas locais. Além disso, uma vez que a especulação é proibida e toda a atividade financeira deve referir-se à atividade econômica real (com todos os empréstimos apoiados por ativos concretos), o sukuk em teoria oferece maior estabilidade. Os investimentos respaldados por ativos de Sukuk8217 e compartilhamento de risco podem oferecer às nações africanas mais termos indulgentes e isolá-los da volatilidade da economia global em geral. Boletim de emissão de Sukuk em 2017 A emissão de sukuk global diminuiu de 101,8 bilhões em 2017, para 66 bilhões em 2017. Embora a incerteza global tenha desempenhado um papel, o principal motivo foi a cessação da emissão de sukuk de curto prazo pelo Bank Malaysia Negara, o maior emissor, com 50 partes de mercado globais. Esta diminuição também se deveu a mercados tradicionais saturados ou instáveis ​​(Síria, Iraque, Turquia, Líbia). Apesar destas preocupações, as previsões para 2017 prevêem um aumento de 70 bilhões, com a África Ocidental desempenhando um papel importante. O uso significativo de sukuk está agora começando na África subsaariana. Enquanto estados como o Sudão e a Gâmbia emitiram o sukuk no passado, foi em 2017 que o Senegal autorizou a maior emissão de sukuk da região (200 milhões). 2017 viu uma série de novas emissões sukuk na África Ocidental. Em 10 de agosto, a oferta inicial de CFA 150 bilhões (263 milhões) de sukuk de Togo8217s fechou. Isso ocorre depois que o Senegal lançou sua segunda rodada de 263 milhões no final de junho. É provável que a tendência continue. Olhando para frente, Cte d8217Ivoire está planejando a segunda fase do seu programa sukuk CFA 300 bilhões (526 milhões). Da mesma forma, a Nigéria convocou reuniões multi-agências para organizar sua emissão soberana soberana de sukuk, prevista para o final do ano. Além disso, o Quênia e a África do Sul estão planejando emissões para 2017. Investimento islâmico na África Ocidental Como resultado dos traços únicos de sukuk8217s, o FMI está promovendo a adoção e inclusão regional de sukuk nas estratégias de dívida do governo africano. A população musulmana da região e os esforços de desenvolvimento da região estão atraindo financiadores islâmicos de mais longe. Curiosamente, em 2017, a África do Sul tornou-se apenas o terceiro país não muçulmano a emitir sukuk emitindo o primeiro dólar sufrágio em África8217s (500 milhões). Pretoria está visando a crescente influência regional da sukuk8217s e está tentando explorar os mercados de investimento no Oriente Médio e na Ásia. Especificamente, a emissão de dólares da África do Sul em dólares dos EUA destinava-se a atrair investidores estrangeiros e faz parte de sua tentativa de se posicionar como um centro para a importação de produtos halal e serviços financeiros. Juntamente com os recém-chegados ao setor, jogadores estabelecidos, como a Corporação Islâmica para o Desenvolvimento do Setor Privado (ICD) da Arábia Saudita, estão a observar a África Ocidental como um mercado de fronteira rentável. O ICD procura expandir seus negócios em África e posicionou-se como facilitador das promoções de sukuk na região: o ICD foi o principal arranjador dos lançamentos do Togo e Cte ​​d8217Ivoire8217s sukuk. Até 2017, a África Ocidental poderia ser a última arena para a competição saudita-iraniana, já que o Irã reinicia sua indústria sukuk após o término das sanções. O Irã tem uma vantagem no mercado sukuk em que todo seu setor financeiro é compatível com a sharia. Isto é devido à Lei de Usuring Free Banking Operations, aprovada em 1983, o que, por sua vez, torna o cumprimento das finanças islâmicas iranianas um requisito legal, e não um problema regulatório. Dito isto, o Irã está atualmente em uma grave desvantagem em relação à Arábia Saudita, naquela lei iraniana para ofertas de negociação sukuk em moedas estrangeiras. Este é um grande problema se o Irã quiser competir no mercado internacional de sukuk, que é dominado por transações em dólar. Esse requisito efetivamente fechou o Irã fora dos mercados globais e sua demanda interna é insuficiente para levantar capital suficiente para os objetivos de desenvolvimento de Tehran8217s. A recusa do Irã8217 em usar moedas estrangeiras é uma questão bilateral em relação à África Ocidental. Em primeiro lugar, como observado acima, muitos emitentes da África Ocidental estão emitiendo títulos em francos da África Ocidental (CFA). Isso ocorre porque os emissores, como o Senegal, estão buscando obter participação regional no mercado, promovendo o comércio intra-regional. Isso é auxiliado pelo fato de que o CFA é usado por oito países da África Ocidental e é garantido pelo Tesouro francês. O CFA também possui uma taxa de câmbio fixa fixada em 655,957 CFA para o Euro. Consequentemente, a recusa do Iran8217 encerra-o num bloco regional considerável de mais de 105 milhões de clientes potenciais. No entanto, os especialistas da indústria estão otimistas de que o Irã mudará sua posição sobre a negociação de títulos denominada em moeda estrangeira. Mesmo uma revogação parcial da lei (por exemplo, permitir algumas moedas como o CFA, mas não o dólar), permitiria que o Irã acessasse o mercado da África Ocidental. O uso generalizado do CFA torna isso mais fácil, o que poderia ver o Irã se tornar um parceiro chave na promoção de títulos emitidos pela CFA para contornar a própria renúncia do Irã8217 (e a dependência da Arábia Saudita) em títulos denominados em dólares da região. O aumento da atenção dos investidores internacionais e a crescente demanda doméstica colocam a África Ocidental em uma posição favorável em 2017. A região provavelmente se beneficiará do aumento do investimento intra-regional, bem como melhores negócios à medida que a concorrência entre os economistas islâmicos do GCC, iraniano e asiático se aquecer . Sob o Radar descobre eventos de risco político em todo o mundo, ignorados pela mídia convencional. Ao detectar riscos ocultos, mantém você à frente do pacote e pronto para novas oportunidades. (Global Risk Insights 12 de agosto de 2017) KUALA LUMPUR, 12 de agosto (Reuters) - O mercado de finanças islâmicas da Malásia está definido para um impulso tão necessário quando o maior fundo de pensão do país lança um fundo de 100 bilhões de ringgit (24,9 bilhões) islâmico em janeiro, oferecendo Uma vantagem potencial para os gerentes de ativos. O plano de previdência do Fundo de Prevenção de Funcionários (EPF) aberto para aclamar esta semana com os malaios que ficam fora de seus escritórios para investir. A alocação representa cerca de 15% dos investimentos totais do EPFs de 681,7 bilhões de ringgit a partir de março. Ter um fundo de pensão independente desse tamanho é uma raridade nas finanças islâmicas, mesmo para a maioria da Malásia muçulmana, e espera-se que atraia interesse de empresas estrangeiras de gestão de ativos com jogadores locais também otimistas sobre as perspectivas. Os benefícios são múltiplos, para nós e para a indústria, disse Mohamad Safri Shahul Hamid, diretor executivo sênior do CIMB e vice-diretor executivo. À medida que a EPF aloca mais no fundo da sharia, certamente gostaria de implantar progressivamente mais de seus fundos em investimentos compatíveis com a sharia. Isso incluiria o mercado de títulos islâmicos, ou sukuk, com a demanda aumentando gradualmente à medida que o EPF contrata empresas externas para gerenciar seus fundos personalizados, disse Safri. As empresas auxiliares, como os serviços islâmicos de valores mobiliários, também se beneficiarão, bem como os mercados monetários islâmicos, disse ele. O EPF planeja alocar um adicional de 20 bilhões a 30 bilhões de ringgit em 2018 para seu fundo islâmico, dependendo da disponibilidade de investimentos compatíveis com a sharia. O novo fundo atrairia concorrentes estrangeiros para a Malásia, mas também ampliaria as oportunidades para os operadores históricos, disse Mohammad Hasif Murad, gerente de investimentos da Aberdeen Islamic Asset Management Sdn Bhd. Esse anúncio pode ser uma proposta de bom valor para os jogadores estrangeiros para saltar no movimento. Esperamos que a EPF avalie continuamente a resposta do mercado e aumente gradualmente a alocação para o islâmico no médio prazo. Os gestores de fundos islâmicos examinam suas carteiras de acordo com orientações religiosas, como proibições de álcool e jogos de azar, semelhantes aos fundos socialmente responsáveis ​​nos países ocidentais. Cerca de um quinto do total de ativos sob gestão na Malásia agora são administrados dessa maneira. Em dezembro, as empresas de gerenciamento de fundos da Malásia possuíam 132,4 bilhões de dólares em ativos islâmicos, um aumento de 19,7% em relação ao ano anterior, de acordo com dados da Comissão de Valores Mobiliários. Embora os benefícios de um fundo de aposentadoria islâmico independente giram para financiar os gestores, a perspectiva para o mercado da Malásia sukuk também está melhorando. Uma fonte saudável de sukuk é esperada para o resto de 2017, no caminho certo para superar os 34,5 bilhões de sukuk emitidos na Malásia no ano passado, disseram os CIMBs Safri. Esperamos uma segunda metade ativa, em termos de tamanho total do mercado corporativo de sukuk, que crescerá para 40 bilhões no mínimo, disse ele. O crescimento no mercado de renda fixa superaria as ações, já que os investidores procuram retornos mais estáveis, acrescentou. (Mail Online Wires 12 de agosto de 2017) Com a revisão da taxa de refinanciamento da RAM8217s para 8,5% (de 10,0%), os índices de cobertura do serviço de dívida estressado (DSCRs) aumentaram substancialmente. No entanto, as classificações permanecem restritas pelos índices de empréstimo a valor (LTV), que ainda são consistentes com nossos benchmarks para os ratings relevantes. A reafirmação baseia-se na rentabilidade líquida global fixa (NPI) da carteira, suportada pelas posições estratégicas subjacentes8217, prazos de locação mais longos do que a média e demanda saudável para os ativos do portfólio 8217 devido à falta de propriedades comparáveis. O ARSB é um veículo de propósito especial criado pelo REIS do Axis como um canal de financiamento para o seu programa de MTN islâmico perpétuo de até US $ 5,0 bilhões (o Programa Sukuk). O primeiro Sukuk 8211, a primeira emissão no âmbito do Programa Sukuk 8211, é apoiado por um portfólio de três propriedades industriais e de escritório industrial e uma propriedade de varejo, ou seja, Axis Steel Center (ASC), Axis Vista (AV), Bukit Raja Distribution Center e Tesco Bukit Indah. A carteira NPI de MYR 20,5 milhões em 2017 manteve-se em linha com o nosso NPI assumido de MYR 20,0 milhões. Apesar do vazio presente na AV devido à recente partida de um dos seis inquilinos do portfólio8217 (que representaram 3,5% do NLA do portfólio82 e 5,3% de sua receita em 2017), esperamos que a carteira 8217 estabilize o NPI anual para permanecer em Conforme nossos pressupostos iniciais. As taxas médias de aluguel dos ativos ainda estão alinhadas com as taxas de mercado, enquanto o valor ajustado ajustado da carteira 8217s mostra um desconto de 31% ao seu valor de mercado. De modo correspondente, os índices cumulativos de LTV de 43,7 por cento, 46,0 por cento, 48,3 por cento e 50,6 por cento, juntamente com os DSCR revisados ​​de 2,5 vezes, 2,4 vezes, 2,2 vezes e 2,1 vezes (de 2,1, 2,0, 1,9 e 1,8 vezes) Correspondem às respectivas classificações AAA, AA1, AA2 e AA3 da Classe A a Classe D Sukuk. Observamos os arrendamentos vencidos de até três e cinco meses de dois inquilinos em 2017 e 1T 2017. No entanto, essas questões foram amplamente resolvidas 8211 um inquilino alcançou seus pagamentos, enquanto o depósito de segurança e o leilão foram utilizados para compensar a Arrendamentos vencidos do outro inquilino na AV. Atualmente, uma substituição está sendo buscada para o espaço livre na AV. Nossa análise de sensibilidade incorpora esses fatores como base para nossa reafirmação. Não concedemos qualquer benefício ao novo contrato de arrendamento pertencente à ASC, que está atualmente em fase avançada de negociações. As classificações são, no entanto, moderadas pela diversidade de ativos limitados e risco significativo de concentração de inquilino, uma vez que a carteira apenas contém propriedades relacionadas ao setor industrial e três das quatro propriedades protegidas são arrendadas unicamente. Esses fatores expõem a transação para a ciclicidade do segmento de propriedade industrial e o risco de perda de renda significativa se qualquer um dos residentes de residência 8217 resultar em vagas prolongadas. No entanto, espera-se que os arrendamentos fixos a longo prazo proporcionem visibilidade do fluxo de caixa no médio prazo. No ano fiscal de 2017, o NPI coletivo dos dois imóveis garantidos com arrendamentos fixos a longo prazo totalizava quase 2,50 vezes as obrigações de lucro das transações e contribuíram com cerca de 60% da receita de aluguel da carteira 8217. As classificações também são sustentadas por características estruturais que aumentam a liquidez e a segurança das transações, p. Requisitos do Rácio de cobertura do serviço de financiamento mínimo (FSCR) nos níveis da Emissora e do patrocinador, bem como de outros mecanismos de desencadeamento para acelerar a recuperação através do produto da alienação do portfólio subjacente. Observamos que os respectivos FSCRs da Emissora em relação ao primeiro REIT da Sukuk e do Eixo permaneceram saudáveis ​​em 4,04 vezes e 3,37 vezes (depois de ajustar os depósitos relacionados às aquisições) no final de 2017. (C P I Financial 12 de agosto de 2017) Os especialistas querem que o Banco Central do Quênia estabeleça regulamentos separados para bancos islâmicos para evitar desafios de operação e auditoria. Prof Abdullatif Essajee, atual CEO e professor de Finanças Islâmicas no Vision Institute of Professionals, disse que o banco islâmico tem diferenças importantes entre os bancos convencionais e os dois não podem ser efetivamente regulados usando o mesmo quadro. Ex-Managing Director do First Community Bank (FCB) e agora diretor do mesmo banco, a Essajee disse que, na maioria das vezes, os auditores externos diferem com os bancos islâmicos na apresentação de várias transações em livros financeiros. 8220 Temos padrões de relatório para os bancos islâmicos, mas porque o regime não permite isso, não abraçamos completamente o conteúdo do banco islâmico. Os padrões islâmicos não podem mudar os fundamentos dos relatórios, mas poderiam ter melhorado a qualidade do relatório, 8221 disseram que o Essajee. Por exemplo, os bancos islâmicos, onde a cobrança de juros é proibida, evite terminologias como a receita de juros e, em vez disso, vá para financiamento de renda ainda em seus livros, eles são obrigados a usar o termo. A questão foi complicada pela ausência do Conselho Fiscal da CBK Sharia, que deveria manter em controle as atividades dos bancos islâmicos. Essajee apontou países como a Malásia, onde cada banco tem sua própria placa compatível com a Sharia que responde a um quadro similar pelo banco central. No Quênia, apesar do primeiro produto islâmico que chegou ao mercado há uma década, a prática de auditoria se baseia nas práticas dos bancos convencionais. De acordo com a Essajee, a maior parte dos altos empréstimos inadimplentes apresentados nas demonstrações financeiras dos bancos que oferecem mais empréstimos baseados na Sharia, são devidas a diferenças na prática de produtos islâmicos e produtos convencionais. Por exemplo, no banco bancário convencional, ao financiar uma construção, os bancos podem exigir o pagamento mesmo antes da construção. Isso não pode acontecer nos bancos islâmicos ainda quando os auditores chegam, eles dizem que o 8216 emitiu uma facilidade neste momento e agora é quase 90 dias e não há pagamento, então precisamos degradá-lo, 8221 ele explicou. Durante seu mandato na FCB, ele acrescentou, não há tantos auditores que vieram para o processo de auditoria poderiam obter empréstimos de práticas convencionais e islâmicas. De acordo com a lei bancária islâmica, a maioria dos empréstimos é direcionada a um projeto específico e está premiada com a melhor fé. Portanto, quando o mutuário atrasa o pagamento, ele investiu em um projeto que ele ou ela concordou com o banco e ainda está por pagar, as leis bancárias islâmicas não podem se mover para penalizar o mutuário. 8220 Não é uma questão de ser macio, é ser ético. Se eu (banco islâmico) lhe deu dinheiro para construir a estrada e o pagador é outra pessoa e você não recebeu o pagamento, como eu acordo para tocar em sua propriedade, ainda assim precisamos trabalhar juntos para obter o pagamento8221 ele perguntou. Isso pode esclarecer o aumento dos empréstimos improdutivos brutos (NPLs) em alguns credores que abraçaram produtos islâmicos. Os resultados de meio ano publicados pela NBK, que é um dos credores com produtos islâmicos, mostram que os NPLs brutos passaram de Sh16,9 bilhões para Sh27,3 bilhões em apenas três meses. (Standard Digital 12 de agosto de 2017) KUALA LUMPUR: O Malaysian Rating Corporation Bhd (MARC) afirmou sua classificação de AA-IS no programa Kimkis Power Sdn Bhds (KPSB) RM1.16bil Sukuk com uma perspectiva estável. Ele disse na quarta-feira que a classificação afirmada foi apoiada pelos termos favoráveis ​​do contrato de compra de energia (PPA) de 21 anos da KPSB8217s com o Offtaker, Sabah Electricity Sdn Bhd (SESB), segundo o qual o risco de demanda é transferido para o competidor. A SESB é de propriedade do gigante do poder Tenaga Nasional Bhd (TNB), que possui uma classificação de dívida sênior não segura da AAAStable. 8220O rating afirmado incorpora o desempenho operacional louvável da fábrica de energia Kimanis8217s no cumprimento dos requisitos do PPA em relação à taxa de calor e ao limite de interrupção imprevisto. 8220 A classificação também considera Petronas Gas Bhd8217s 60 propriedade e envolvimento substancial na KPSB, o uso de tecnologia padrão e bem comprovada eo acordo de venda de gás (GSA) com Petronas Gas8217 pai Petroliam Nasional Bhd (Petronas) até junho de 2029, que mitiga o abastecimento de combustível risco. A KPSB possui a usina de energia elétrica a gás de ciclo combinado de 285 megawatts (MW) em Kimanis Bay, Sabah. Kimanis OampM Sdn Bhd lida com as operações e manutenção da usina de energia Kimanis. A General Electric Company (GE) é responsável por manter as turbinas a gás sob um contrato de serviço contratual de longo prazo. A MARC disse que a usina de energia de Kimanis atingiu um fator de carga menor do que a projeção inicial de 90 desde que alcançou a data de operação comercial completa (COD) em novembro de 2017 devido ao excesso de capacidade na costa oeste de Sabah. Assim, a KPSB revisou os seus pressupostos de fatores de carga para 60 para o período entre 2017 e 2017 no orçamento revisado. Em 2017, o fator de carga médio da planta8217s foi de 64,7 (2017: 51,2). As receitas de pagamento de energia (EP) de RM125.9mil foram 16.4 acima do valor orçado em 2017. O pagamento de capacidade real (CP) da KPSB8217s de RM201.6mil estava em linha com o montante orçamentado após a resolução de problemas de fornecimento de gás no início de 2017. O A disponibilidade média da planta foi de 95,4 no período em análise. O MARC observou que as taxas de calor reais médias da planta8217s estavam dentro do requisito da taxa de calor do PPA e o KPSB alcançou a passagem completa dos custos de combustível em seu primeiro ano completo de operações. A KPSB registrou maiores vendas de eletricidade de 1.519,6 gigawatt-horas (GWh) em 2017 (2017: 967,0 GWh), refletindo as operações comerciais completas de seus três blocos geradores desde novembro de 2017. A margem de lucro operacional foi de 26,8 no final das vendas de energia elétrica de RM200,1 milhões E custo de operação de RM166.8mil. O custo do combustível por unidade gerada melhorou para 5.94 sen por quilowatt-hora (kWh) (2017: 9.82 senkWh) devido ao menor uso de destilados. O fluxo de caixa líquido melhorou para RM40.2mil (2017: déficit de RM299mil) à medida que a planta incorrera em menor gasto de capital de RM2mil (2017: RM318.7mil). O saldo de caixa situou-se em RM214.3mil em 2017, enquanto o índice de alavancagem do KPSB8217s melhorou para 1.27 vezes após o reembolso de sua série 2, Tranche 1 sukuk no montante de RM35mil em dezembro de 2017. 8220Going forward, o MARC espera que o índice de alavancagem do KPSB8217 diminua progressivamente com a acumulação de Lucros retidos e desdobramento do sukuk avaliado. 8220 No que se refere às projeções financeiras atualizadas de Kimanis8217, a capacidade de manutenção da dívida do KPSB8217s permanece adequada com os índices mínimos e médios de cobertura de serviços financeiros (FSCR) de 2,24 vezes e 3,35 vezes, respectivamente, durante o mandato de Sukuk. 8220 As projeções são baseadas no fator de carga da planta de 60, que aumentará progressivamente até 90, começando em 2020,8221. Os resultados de sensibilidade do MARC8217s mostram que os fluxos de caixa do KPSB8217s são sensíveis a reduções nos custos de CP e de OampM acima do projetado. O KPSB pode suportar um aumento nos custos de OampM em 73 antes de violar seu pacto da FSCR em 2026. 8220MARC deseja destacar que o saldo de caixa antecipado a partir de 2017 no valor de RM214.3mil é suficiente para cumprir as obrigações financeiras em 2017 totalizando RM154.0mil. 8220 A perspectiva de classificação estável no programa sukuk reflete as expectativas do MARC8217 de que a geração de fluxo de caixa da usina 8217 estará em linha com as projeções. 8220Conversamente, a classificação ficaria sob pressão se as operações da planta8217s tiverem uma performance inferior, levando a um enfraquecimento da posição de liquidez do KPSB8217s e se o perfil de crédito do offtaker8217s se deteriorar, 8221 disseram MARC. (The Star Online 10 de agosto de 2017) Notícias do mercado de ações de hoje Análise do amplificador Tempo real após horas Informações pré-mercado Citação do resumo das citações instantâneas Gráficos interativos Configuração padrão Observe que, uma vez que você faça sua seleção, ela se aplicará a todas as futuras visitas ao NASDAQ. Se, a qualquer momento, você estiver interessado em reverter as nossas configurações padrão, selecione Configuração padrão acima. Se você tiver dúvidas ou encontrar quaisquer problemas na alteração das configurações padrão, envie um email para isfeedbacknasdaq. Confirme a sua seleção: Você selecionou para alterar sua configuração padrão para a Pesquisa de orçamento. Esta será a sua página de destino padrão, a menos que você altere sua configuração novamente ou exclua seus cookies. Tem certeza de que deseja alterar suas configurações. Temos um favor a ser solicitado. 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Estratégias de negociação de notícias para opções binárias Muitos comerciantes de opções binárias gastam uma grande quantidade de tempo concentrando-se nos aspectos técnicos da negociação. Como resultado, muitas vezes eles não prestam muita atenção aos fundamentos do mercado e ao fluxo de notícias. A possível exceção aqui talvez seja simplesmente evitar o comércio quando os dados econômicos devem ser lançados. No entanto, você sabia que você pode criar uma estratégia de opções binária rentável para realmente lucrar com a negociação especificamente em momentos em que as notícias e os dados são devidos à liberação. A negociação tem sido uma estratégia popular de comerciantes financeiros. Traders of Forex, Stocks e Índices tradicionalmente tomaram essa abordagem quando eles têm uma expectativa de como o mercado se moverá uma vez que os dados sejam divulgados. Os comerciantes de Opções Binárias também podem usar uma abordagem semelhante e desenvolver uma estratégia lucrativa em torno desses lançamentos. Análise binária Notícias Teoria da estratégia de negociação Embora os mercados possam ser analisados ​​por análise técnica, os preços são, em última instância, impulsionados pelos fundamentos do mercado subjacente. Como resultado, a divulgação de notícias econômicas e dados de mercado é um determinante importante para onde o preço de um ativo se moverá. Ao criar uma estratégia baseada em notícias, o 8216news8217 que você troca dependerá do ativo que você está negociando. As novidades em larga escala como o Produto Interno Bruto (PIB), os índices do Índice de Confiança do Consumidor (ICC) e do Balanço Comercial podem ter um impacto significativo nos mercados em geral. Estes são itens de notícias importantes que impulsionam o preço dos índices e dos pares de moeda para cima ou para baixo em segundos de lançamento. Você pode, claro, escolher negociar eventos de notícias mais detalhados, como relatórios de empresas ou resultados em opções de estoque. Esta é uma ótima maneira de jogar os movimentos resultantes que podem ocorrer se os resultados excederem ou superarem as expectativas dos analistas anteriores. Sinal de entrada Não há regras reais e rápidas que podem ser aplicadas para negociar as notícias com opções binárias. No entanto, existem muitas etapas que você pode tomar para ajudá-lo a construir uma estratégia que maximize suas chances de sucesso. Negociar as notícias requer pré-planejamento. As Opções Binárias tornam esta abordagem mais fácil, pois você não precisa descobrir onde colocar suas paradas ou metas de preço como faria quando o Spot negociasse os mercados. No entanto, você ainda precisa identificar seu gatilho de entrada e a direção que você espera que o preço se mova. Uma maneira comum de trocar fluxo de notícias em opções binárias é usando uma estratégia de negociação. A notícia é vista como um potencial gatilho para o intervalo. Existe realmente muita flexibilidade quanto a como você pode usar essa abordagem. Um dos mais simples é apoiar a quebra de um intervalo prévio na direção do intervalo. Uma vez que a pausa inicial foi feita, você pode esperar por alguma consolidação ou acompanhar o impulso precoce até o próximo prazo de validade. Exemplo de troca de notícias Aqui está um exemplo de negociação de notícias em ação. É no par de moedas GBPUSD. O mercado testou e rejeitou o nível 1,70 no dia anterior. No entanto, a ação de preço manteve um viés de alta. Isso foi confirmado por uma sucessão de altos e altos níveis mais altos e médias móveis elevadas. O par já havia testado o suporte em 1.6994 no início da manhã. Com notícias devidas para lançamento às 09:30 hora local do Reino Unido, o viés era enviar o par mais alto através do nível de resistência. Dado o impulso de alta, o comércio foi chamado de maior efeito. Dois negócios de chamada foram colocados 8211 um contato por hora e um contrato para expirar no final do dia. Ambos vieram com lucro. Se a perspectiva tivesse sido menos clara, poderíamos negociar o mesmo evento de notícias usando um contrato 8216Boundary. Com este contrato, podemos configurar duas barreiras de preços separadas para formar uma gama superior e inferior. Esta é uma estratégia particularmente boa para usar em notícias de volatilidade mais elevadas, onde a ação de preço provavelmente se moverá o suficiente no momento do lançamento da notícia para trocar a barreira superior ou inferior. Nesse cenário, a direção final do movimento é menos importante, pois você está simplesmente negociando a volatilidade. Pontos a considerar Há uma série de coisas a considerar antes de avançar com esta estratégia. Criar uma estratégia baseada em notícias simples para opções binárias requer muito pré-planejamento. Você precisa trabalhar no processo de negociação antes do evento. Isso irá ajudá-lo quando as notícias chegarem aos mercados, pois você saberá exatamente o curso de ação que você vai tomar. Você deve calcular o nível de gatilho que você usará para entrar no mercado, o contrato que você vai colocar e o tempo de expiração que você vai definir. Você precisa mostrar disciplina comercial. Como o trabalho é realizado antes do evento de notícias, você só deve estar executando suas ordens. Isso significa que você adere ao seu plano e evite tomar decisões precipitadas no calor do momento. Além disso, dependendo de quais notícias você está negociando, você também deve garantir que você não esteja acabando por se expor. Se você estiver negociando grandes eventos de notícias globais, como a folha de pagamento não agrícola (NFP), procure sempre limitar seu risco de negociação total. Evite pares que possam mostrar uma correlação em movimento como resultado das notícias ou dados. Ser excessivamente exposto nestes tempos pode rapidamente fazer com que você cause suas perdas. Portanto, é importante manter-se ciente do impacto da volatilidade que envolve esses eventos. Academia Forex Nós orgulhosamente apresentamos a você Academia Forex de Tribas Binary. Nosso objetivo é fornecer educação de forex de alta qualidade gratuitamente. A academia está cobrindo uma ampla gama de tópicos e todas as lições foram escritas por comerciantes ativos profissionais. Comece agora Estratégias de negociação Forex O conhecimento exclusivo de um indicador ou outro e levando em consideração seu sinal isolado tende a ser insuficiente para alcançar o sucesso nos mercados globais. Bem-vindo ao guia Estratégia de Negociação de Tribais Binary. Negociação de ação de preço Gostaríamos de apresentar-lhe o Guia de negociação de ação de preço de tributos binários. Ele fornece uma visão gratuita dos mercados globais de uma perspectiva diferente. O guia abrange uma série de tópicos relacionados à negociação em mercados de tendências e não tendências. Você pode começar a usar os Indicadores Técnicos de Negociação Forex. Desejamos apresentar-lhe o Guia Técnico de Indicadores de Negociação Forex do Tributos Binários. A análise técnica é um campo de extrema profundidade e variedade. Neste guia, fornecemos uma extensa compilação de indicadores técnicos, que podem se adequar ao estilo de negociação de qualquer comerciante. Day Trading Com a nossa Academia de Negociação do Dia Tribal Binário, pretendemos familiarizá-lo com um dos estilos de negociação mais populares e orientá-lo continuamente no processo de se tornar um comerciante melhor. Meta Trader 4 Guide MetaTrader 4 - a plataforma que ganhou a confiança e o respeito dos comerciantes de varejo de Forex em todo o mundo. Saiba todas as funções e descubra uma série de opções, o que pode melhorar os resultados do seu comércio no Guia do MetaTrader 4 do Tribal Binary. Negociação social Estamos lançando nossa Academia de Comércio Social de Tributos Binários. O objetivo deste guia é apresentar a idéia de negociação social a qualquer pessoa que esteja interessada em ganhar dinheiro, utilizando o conhecimento e as habilidades dos outros. Academia de Opções Binárias Bem-vindo à Academia de Opções Binárias das Tribas Binary. Neste guia, pode-se descobrir uma visão diferente dos mercados globais. Opções binárias são instrumentos, que idealmente se encaixam nas preferências de um comerciante com orçamentos finos. Fundada em 2017, o Binary Tribune visa proporcionar aos seus leitores uma cobertura de notícias financeira precisa e real. Nosso site está focado em segmentos principais em ações, moedas e commodities de mercados financeiros e explicação interativa e detalhada de eventos e indicadores econômicos chave. Divulgação de Risco Financeiro O BinaryTribune não será responsabilizado pela perda de dinheiro ou por qualquer dano causado pela dependência das informações contidas neste site. Negociação de divisas, ações e commodities em margem traz um alto nível de risco e pode não ser adequado para todos os investidores. Antes de decidir trocar divisas, você deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nível de experiência e apetite de risco. Política de Cookies Este site usa cookies para lhe proporcionar a melhor experiência e conhecê-lo melhor. Ao visitar o nosso site com o seu navegador configurado para permitir cookies, você aceita o uso de cookies conforme descrito em nossa Política de privacidade. Copie Copyright 2017 mdash Binary Tribune. Todos os Direitos Reservados Opções Binárias Negociação no Reino Unido Apenas o que são opções binárias Em termos muito simples, é uma forma de investimento. A palavra binário é usada porque há apenas dois possíveis resultados. Ou o comércio é bem sucedido, e o investidor gera um retorno significativo (geralmente entre 65 a 95) ou o comércio não tem êxito e o montante total do investimento é perdido. Portanto, 8216binaries8217 (ou 8216digital options8217) são uma forma de investimento de alto risco, mas oferecem altas recompensas. A maioria dos corretores é regulamentada, oferecendo aos consumidores o tipo de proteção que eles esperariam ao usar instrumentos financeiros deste tipo. Opções binárias explicadas Este tipo de opções são negociadas em um ativo, por exemplo, um preço de ações. Valor de commodity ou taxa de câmbio. A principal diferença entre investimentos mais tradicionais e binários é a clara identificação de risco e recompensa antes do comércio ser feito. Um investidor saberá exatamente o quanto está em risco e, crucialmente, também conhece o valor exato de qualquer retorno potencial. Este não é o caso dos investimentos tradicionais, onde os níveis finais de lucro ou perda não são conhecidos até que o comércio seja fechado. Tal como acontece com outros investimentos, o comerciante deve primeiro decidir se suspeitar que o valor do ativo que eles estão negociando aumentará ou diminuirá. O grau da mudança de preço não é importante. O comerciante especula puramente se o preço será maior ou menor que o preço atual, em um momento específico no futuro. Então, se um comerciante sentiu que o preço do petróleo aumentaria, ele tomaria uma opção 8216high8217 no óleo (uma chamada). Se, quando a opção 8216expires8217 (mais nos tempos de caducidade mais tarde) o preço for maior, o comerciante ganhará e receberá o valor do comércio de volta, mais 65 a 95. Se o preço fosse menor no ponto de expiração, todo o investimento Ficaria perdido. Toda opção binária é uma proposta YesNo. Embora existam variações na opção HighLow, esse tipo de investimento sempre terá um resultado binário preto e branco, sim, não. Qualquer opção binária é oferecida com um prazo de validade. Este é o ponto em que o comércio será fechado. Portanto, o preço no prazo de validade é aquele que decidirá se um negócio ganhou ou perdeu. Esses tempos de caducidade podem variar de apenas 30 segundos, até um dia inteiro, até mais em algumas circunstâncias (até um ano inteiro). Em geral, no entanto, essas opções digitais são usadas para operações de curto prazo normalmente menores de 30 minutos. Os exercícios de maior duração 8211 e o elemento de risco fixo 8211 tornam-nos ferramentas úteis para a cobertura de outros investimentos. Então, o que é o comércio binário O comércio binário é, portanto, simplesmente a ação de colocar negociações binárias. Os comerciantes podem investir em preços indo para cima ou para baixo, ou ficar dentro de um determinado intervalo ou atingir um valor predefinido. Todas estas são variações em um comércio binário, e todos eles representam exemplos de negociação de opções binárias. Ao se referir a 8220trading8221, a vista geralmente é um termo maior. Neste ponto, o nível de pagamento torna-se mais importante. Como mencionado, estes variam de cerca de 65 a 95 8211 algumas opções mais elaboradas podem ser ainda maiores. Esses pagamentos variam de intermediário para corretor, mas também serão dependentes do ativo e do prazo de validade. As diferenças podem ser significativas para que os comerciantes que procuram usar opções binárias a longo prazo, precisam fazer compras para encontrar o melhor pagamento para a classe de ativos (ou classes) que pretendem negociar, vai fazer uma grande diferença a longo prazo. Quem é Binaryoptions. co. uk Na binaryoptions. co. uk, oferecemos um conjunto completo de serviços e informações para quem procura se envolver na negociação de opções binárias. Essas opções oferecem um método de risco relativamente simples e limitado de lucrar com o movimento de preços na maioria das principais classes de ativos. É uma área crescente de negociação no Reino Unido, e essa é uma das razões pelas quais buscamos fornecer o guia definitivo para negociação binária no Reino Unido. Entre em contato aqui. Investimento legítimo e simples Embora o comércio binário seja uma forma crescente de investimento, continua sendo um produto relativamente desconhecido. Com o tempo, isso provavelmente mudará. À medida que as opções digitais (como também são conhecidas) oferecem um investimento muito simples, onde o risco e a recompensa são muito claros desde o início. Um comércio binário é um simples resultado 8216yes ou no8217. Por exemplo, um preço especial da ação aumentará em valor Ou uma taxa de câmbio terminará mais baixa O resultado atualizado ou simno define o elemento 8216binary8217. A única questão além disso é sobre a escala de tempo em que a opção está definida. Pode ser tão curto quanto 30 segundos, pode ser um mês, um ano ou em qualquer lugar do meio. Portanto, os binários oferecem uma escolha comercial simples, mas também são uma grande recompensa de alto risco. Se o comerciante estiver correto, eles verão um retorno sobre seu investimento em algum lugar entre 70 e 95, pagos assim que o período de opção resolvido talvez em apenas alguns minutos. Se o mercado se movendo contra eles, eles perdem o investimento total. No entanto, não existe uma exposição alavancada com um comércio binário, pelo que a relação risco e recompensa também é simples de gerenciar. A simplicidade dá força binária à negociação. É uma ferramenta que pode ser usada para proteger outros investimentos, ou pode ser operada como um veículo de investimento no próprio direito do próprio 8217. Há uma grande variedade de estratégias comerciais, e cada uma delas atende a uma necessidade específica de investimento. Eles são seguros. Essas opções fixas de pagamento sofreram uma má reputação. Isso geralmente é como resultado de marketing desonesto e irresponsável, mais do que um problema com o próprio produto. As opções binárias são de alto risco de alta recompensa e não se adequar a todos os investidores. Com uma regulamentação mais apertada e uma melhor compreensão do público em geral, essas opções podem ser 8211 e passarão para o mercado financeiro principal. O que foi onde eles desenvolveram originalmente. Leia alguns dos nossos guias comerciais para descobrir mais. Alternativamente, assista este vídeo da plataforma IQ Options, que mostra como colocar um comércio binário: uma opção binária pode ser usada de várias maneiras e em uma grande variedade de commodities e mercados. Isso significa encontrar o melhor corretor, melhor conta ou melhor plataforma de negociação, depende realmente das necessidades do investidor individual. Por exemplo, alguns corretores podem se concentrar em binários de divisas (câmbio). Outros podem se concentrar em opções de commodities e só oferecem um punhado de mercados cambiais. Da mesma forma, os retornos (ou pagamentos) podem diferir entre as classes de ativos, e com estas variando até 25, é fácil ver por que isso pode ser importante ao selecionar uma conta de negociação. Os limites de investimento também podem apontar alguns investidores para ou para algumas contas de negociação. Alguns corretores oferecem negócios mínimos de apenas 1, enquanto outros atendem investidores dispostos a investir 200 mil em um único comércio. Novamente, ao julgar qual plataforma de negociação binária é o melhor, um investidor precisará considerar suas próprias necessidades comerciais antes de decidir abrir uma conta. Como comparar as melhores plataformas de negociação Nossa tabela de comparação fornece um resumo rápido dos pontos-chave ao comparar corretores. Nossas revisões detalhadas, em seguida, permitem que potenciais comerciantes novos avaliem alguns dos pontos mais finos que possam confirmar sua decisão. Aqui está uma lista de alguns dos principais pontos de comparação para corretores Payouts Over the counter ou opções cambiais negociadas Depósito mínimo Comércio mínimo Comércio máximo Plataforma de negociação Lista de ativos Prazos de caducidade disponíveis Regulamento (FCA, CySec, CFTC etc) Faixa de opções disponíveis Detalhes de bônus Reclamações Comentários de clientes Alguns pontos podem ser mais importantes para certos comerciantes do que outros, por isso encontrar o melhor será uma escolha individual para cada novo cliente. As contas de demonstração são uma boa maneira de experimentar uma plataforma sem riscos financeiros. Contas de demonstração Algumas das dificuldades em tomar tal decisão foram removidas pelos corretores. A maioria das contas de demonstração de negociação. Isso permite que novos clientes tentem os serviços oferecidos, veja se a gama de mercados e as escalas de investimento se adequam a eles e apenas procedem a uma conta financiada quando eles estão felizes que a conta de negociação correta foi encontrada. A maioria dos corretores oferecerá uma conta demo. Aqueles que fazem, têm confiança em sua plataforma de negociação e estão preparados para permitir que novos comerciantes vejam, e experimente, livre de riscos. A maioria dessas contas funcionará no site e também no aplicativo móvel. Então, um comerciante pode verificar as duas plataformas e garantir que elas estão felizes antes de fazer um depósito. As melhores contas de demonstração não são restritas no tempo, e permitem que os comerciantes ajustem o saldo, se necessário. Este tipo de conta permite ao usuário não apenas testar o corretor, mas também usar a conta de demonstração para tentar uma nova estratégia de negociação, ou mesmo testar uma estratégia baseada em dados financeiros passados. Binários de negociação Aqui no binaryoptions. co. uk também fornecemos informações sobre as estratégias de negociação. Nós listamos os corretores e revisamos os pontos fortes e fracos da plataforma comercial. Nós destacamos onde as contas de demonstração estão disponíveis e oferecem uma variedade de guias que cobrem o básico. Além disso, também abordamos mais assuntos especializados, como o forex. Sinais comerciais e estratégia vencedora. Nossos comentários do corretor são escritos após o comércio genuíno em cada plataforma. Eles incluem todos os aspectos de cada corretor 8211 bom ou ruim, então todas as reclamações que recebemos fazem parte da revisão. Incluídos são os fatores de comparação importantes, como os pagamentos, os tipos de negociação e os requisitos mínimos de depósito 8211, mas exclusivamente, nossas revisões também incluem quaisquer reclamações que recebemos sobre a marca ou os problemas com que os comerciantes enfrentaram. A credibilidade dos comentários é importante para nós, então eles são verificados e atualizados regularmente e os comentários que recebemos formam parte da avaliação geral. Para que a negociação binária se mova para o mainstream financeiro, os serviços de comparação precisam ser abertos, transparentes e transparentes e é o que tentamos e entregamos nos nossos comentários de corretores. Tudo isso é projetado para fornecer aos investidores o guia definitivo para negociação de opções binárias no Reino Unido. Evitar fraudes. Os binários não são uma farsa. No entanto, existem corretores e provedores de sinais que não são confiáveis ​​e operam fraudes. É importante não cancelar o conceito de negociação binária, puramente baseado em corretores desonesto. Esses golpes continuam a arrastar a imagem desta forma de negociação, mas os reguladores estão lentamente começando a enfrentar essas operações e o setor está sendo limpo. Se você quer se queixar de um operador, informe-nos através da nossa página de Contato. Evite fraudes com estas verificações simples: Faça dinheiro online ou obtenha um rico marketing rápido. Esta é uma enorme bandeira vermelha. As opções digitais são um veículo de investimento de alto risco de alto risco que não são um esquema rápido e rico e não devem ser vendidos como tal. Os operadores que fazem tais reivindicações estão sendo desonesto. Chamadas frias. Os corretores respeitáveis ​​raramente farão chamadas frias que não precisam. As chamadas a frio geralmente serão de corretores não confiáveis. Pegue com extrema atenção se estiver a seguir uma empresa que entrou em contato desta forma. Isso pode incluir o contato por e-mail. Termos e condições de bônus. Se tomar um bônus, leia os termos e condições. Alguns termos incluem amarrar em qualquer depósito inicial (bem como os fundos de bônus) até que os requisitos de roteamento sejam atendidos. O depósito inicial ainda é o corretor honesto do trader8217s, não reclamará antes de qualquer negociação ter sido efetivamente realizada. Os corretores melhores também oferecerão a opção de cancelar um bônus se não se adequar ao comerciante. O CySec, o principal regulador, recentemente proibiu o uso de bônus de correspondência de depósito, pois eles acreditam que isso leva aos clientes 8216over-trading8217. Gerentes de conta. Tenha muito cuidado com qualquer gerente de contas que deseje trocar em nome dos clientes. Existe um conflito de interesses óbvio de qualquer maneira, mas esses gerentes geralmente incentivam os comerciantes a negociar com figuras muito além de seus meios. Os comerciantes devem ser muito relutantes em deixar qualquer um negociar em seu nome. Um corretor de alto perfil fechou recentemente, devido principalmente ao dano causado à reputação desta década por este processo de 8220upselling8221. Um comerciante deve conhecer seu corretor. Parece óbvio, mas alguns operadores irão 8216funnel8217 clientes para os corretores de sua escolha, e não os clientes. Se o marketing exige que novos clientes se inscrevam com um corretor particular, ou eles escolhem o corretor de uma lista limitada, não proceda. Um comerciante deve saber o corretor que eles vão negociar. Estar ciente dos métodos acima deve ajudar aqueles novos a negociação binária para evitar marcas menos responsáveis. Uma regulamentação melhorada e uma maior conscientização, com esperança, reduzirão esses tipos de reclamações. Isso permitirá que os binários se movam para o mainstream financeiro, de onde eles evoluíram. Os corretores binários do regulamento são regulados através de vários corpos. O CySec regula a maioria dos corretores com sede em Chipre e em Israel. No Reino Unido, no entanto, uma camada mais forte de proteção ao consumidor está disponível se um corretor é regulamentado pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA). Algumas empresas também se inscrevem na FCA 8211, mas isso não é o mesmo que a regulamentação, e é uma distinção importante. Nos EUA, a CFTC só licenciou dois corretores para operar lá 8211 Nadex e CBOE. Algumas empresas também são reguladas pela Malta Gaming Authority, ou pela Ilha de Man GSC. Para uma análise aprofundada do histórico de regulação dentro da indústria binária, leia nosso artigo: Regulação de Opções Binárias. Uma breve história: o conceito de uma opção binária, ou 8216digital8217, existe há muitos anos. No entanto, estavam inicialmente disponíveis apenas para instituições de investidores em larga escala, indivíduos e fundos ricos. As opções foram fornecidas 8216 sobre o counter8217. Em 2008, no entanto, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA permitiu que essas opções de retorno fixas fossem negociadas em uma troca. Isso permitiu que a Chicago Board Options Exchange (CBOE) e a American Stock Exchange ofereçam negociação binária em determinados ativos subjacentes. Inicialmente, a gama de ativos era limitada, assim como a escolha das opções. A Nadex também começou a oferecer opções negociadas na bolsa nos EUA à medida que o mercado se desenvolveu. Conforme a popularidade cresceu no entanto, os ativos negociados ultrapassaram Forex e as ações e os tipos de opções também se expandiram. Os rápidos desenvolvimentos no software e a globalização das negociações em geral, levaram a um boom nessas opções 8216digital8217 e a expansão continua. As barreiras à entrada para potenciais fabricantes de mercado ou corretores são muito menores no setor binário. Isso, juntamente com o boom na negociação na Internet em um período similar, deixou a regulamentação atrasada na indústria. Os regulamentos em uma área podem não se aplicar em outra e, portanto, as empresas baseadas na internet podem mover as operações para a região que melhor lhes convier. No entanto, isso levou a uma série de corretores que operam fora da lei. O crescimento dos binários no entanto, é improvável que diminua. A simplicidade, aliada à clareza de risco, permite que quase todos façam uma visão de um determinado bem, mas gerenciem seus riscos muito mais facilmente do que em qualquer outra forma de negociação. Abaixo estão alguns dos tópicos sobre os quais somos mais freqüentemente referentes ao comércio binário. Esperemos que esses pequenos parágrafos possam fornecer uma resposta, mas, caso contrário, há uma série de links para artigos mais detalhados que explicam cada área de assunto com mais detalhes. Guia para iniciantes A negociação de opções binárias é, colocar de forma muito simples, a negociação de opções 8216binary8217 ou 8216digital8217. Essas opções pagam um retorno fixo se forem bem-sucedidas (referidas como no dinheiro), mas o investimento total é perdido, caso o comércio binário perca. Quase todas as classes de ativos podem ser negociadas por meio de binários, incluindo câmbio (divisas), commodities, como preços de petróleo e ouro, ações e índices. O comércio binário, então, é o ato de comprar ou vender essas opções. Uma opção binária é uma maneira para os comerciantes especular sobre o preço do ativo. Eles pagam um retorno fixo se correto, mas o investimento é perdido se não o forem. Eles também podem ser descritos como uma opção financeira de pagamento fixo. Essa estrutura tudo ou nada é por que as opções são chamadas 8216binary8217. Às vezes, eles são chamados de opções digitais, ou opções de retorno fixo pelo mesmo motivo. Os binários podem ser negociados 8216over-the-counter8217 ou negociados em uma troca. Eles geralmente são comercializados durante uma variedade de tempos de caducidade. Estes podem variar desde períodos de tempo muito curtos (até 30 segundos) até um ano. Eles são um veículo de investimento de alto risco e alto retorno e não atenderão a todos os investidores. Como colocar um comércio binário Etapas para abrir um comércio binário Identificar o ativo subjacente ao comércio, e. O preço do ouro, o preço da ação do Facebook ou a taxa de câmbio do GBPUSD Identifique o tempo de caducidade (o tempo que a opção terminará). Os tempos variam de menos de um minuto, até um ano. Decida sobre o tamanho do comércio ou do investimento. Decida se o valor aumentará ou diminuirá. Essas opções podem ser negociadas online. Há uma gama de corretores, todos os quais fornecerão negociação binária através de sites dedicados e também em dispositivos móveis através de aplicativos. Alguns oferecerão binários 8220 sobre o counter8221, outros através de uma troca 8211, mas todos seguem o mesmo processo para abrir um comércio. Essas plataformas de negociação variam até certo ponto, mas muitos irão compartilhar recursos comuns. A maioria desses corretores oferecerá contas de demonstração, permitindo que potenciais novos clientes experimentem sua plataforma de negociação. As etapas acima serão aplicadas em todos os corretores. À medida que um comerciante se torna mais avançado, podem ser adicionadas mais camadas de complexidade, mas, em essência, a atração de uma opção binária é a simplicidade e a facilidade de gerenciamento de riscos. Em termos de estratégia, e como negociar esse tipo de opções bem 8211, eles são um investimento único. Existem várias estratégias e estilos de negociação. Da análise técnica à pesquisa fundamental. A educação do comerciante será a chave para qualquer sucesso na negociação binária. Nossos artigos, com sorte, fornecerão educação e notícias atualizadas. Permitir que os comerciantes melhorem seus resultados mês a mês. Opções de compra e Opções de chamada As opções de colocação e chamada são simplesmente os termos concedidos para comprar ou vender uma opção. Se um comerciante acredita que um recurso aumentará em valor, eles abrirão uma chamada. Se eles esperam que o valor caia, eles colocarão um comércio. Alguns corretores de negociação binária mudarão seus botões de negociação a cada dois segundos, de Call e Put, Down e Up para evitar confusão. Outros dispensam os termos colocados e ligados inteiramente. Novamente, a maioria das plataformas de negociação tornará extremamente clara a direção em que um comerciante está abrindo uma opção. Estratégia de negociação As estratégias de negociação binária serão uma escolha individual. Na nossa seção de estratégia, há idéias que os comerciantes podem querer explorar. A análise técnica pode ser útil para alguns comerciantes, ao lado de gráficos e pesquisa de ação de preços. Da mesma forma, o gerenciamento de dinheiro pode ser de grande valor para os outros. Mais uma vez, é um processo de aprendizagem para encontrar os melhores métodos em cada caso. Nossos artigos devem ajudar. São opções de opções binárias depende inteiramente da atitude do comerciante. Se um comerciante não aplica nenhuma estratégia ou pesquisa, é provável que qualquer investimento dependa da boa fortuna. Por outro lado, um comerciante que faz um comércio bem pensado assegurará que eles tenham feito tudo o que puderem para evitar confiar na sorte. Leia nosso olhar detalhado sobre se o comércio binário é jogo. Os sinais são um alerta, enviado aos comerciantes, destacando um comércio que o fornecedor acredita que será lucrativo. Eles podem ser comunicados através de uma variedade de métodos 8211 e-mail, SMS ou de um site de sinal de transmissão. Grande parte do marketing irresponsável associado aos golpes destacados anteriormente está vinculado a sinais. Existem também alguns prestadores muito bons. No entanto, em geral, aprender a negociar binários geralmente é uma rota mais segura do que usar sinais para compensar a falta de conhecimento comercial. Os sinais funcionam Às vezes, mas raramente em isolamento. Alguns provedores oferecerão uma combinação de educação junto com os sinais e isso representa uma boa combinação. Os comerciantes devem ser capazes de avaliar completamente um sinal antes que eles possam avaliar a qualidade deles. Então, aprender opções binárias é importante. Exploramos esses sinais em maior profundidade em nossa seção de sinais. Nós também destacamos alguns dos melhores fornecedores. Cópia de negociação A negociação de cópias é um setor crescente de investimentos. Permite aos usuários copiar os negócios de outros. Aqueles que copiam decidem quanto investir e se devem copiar alguns ou todos os negócios que um comerciante particular abre. Os comerciantes que estão sendo copiados também se beneficiam, já que o corretor geralmente recompensará esses clientes por meio de comissão com base no volume comercial que eles geram. O comércio de cópias (ou 8216social trading8217) é uma função útil para as pessoas sem o tempo ou o conhecimento trocarem. Ao copiar, no entanto, o tempo e o esforço gastaram a encontrar os comerciantes certos a seguir pagarão dividendos. Robôs e Auto Trading Robots são software ou algoritmos de negociação automática que permitem aos comerciantes automatizar suas negociações. Os usuários podem escolher como usar esses robôs. Muitas vezes, eles são 8216sold8217 como um serviço de sinal automatizado. Este tipo de operações, no entanto, vêem um nível maior de golpes do que outras áreas. Qualquer forma de negociação automatizada tem um alto nível de risco, e uma grande quantidade de diligência 8216 é necessária quando tenta encontrar o serviço de robô certo. Uma abordagem alternativa é que os comerciantes criem seus próprios robôs. Um número crescente de corretores agora oferece aos comerciantes a capacidade de colocar seu próprio robô comercial, usando ferramentas simples. Estes geralmente permitem combinações de configurações de análise técnica, que então abre negociações quando esses critérios são atendidos. Isso tornou os robôs de opções binárias disponíveis para todos. Leia mais sobre como usar robôs. Guia de negociação de opções binárias: guia passo a passo para negociação de opções binárias Selecione um corretor 8211 Use nossas tabelas de comparação para encontrar o melhor corretor e deposite fundos ou abra uma conta demo. Selecione o ativo ou o mercado para negociar 8211 Commodity, Stocks, Forex ou Índices. O preço do petróleo, ou o preço das ações da Apple, por exemplo, selecione o horário de expiração. As opções podem expirar em qualquer lugar entre 30 segundos e até um ano. Defina o tamanho do comércio 8211 Lembre-se de 100 do investimento está em risco Clique em Comprar ou Vender 8211 O valor do activo aumentará ou diminuirá Verifique e confirme o comércio 8211 A maioria dos corretores mostra uma tela de confirmação para os comerciantes para garantir que os detalhes estejam corretos. O comércio binário foi colocado Vantagens de binários Muitas das vantagens de usar binários estão relacionadas ou vinculadas. Aqui, listamos alguns dos benefícios para usar esta forma de investimento, não apenas para o investidor de varejo, mas também para os fabricantes de mercado ou corretores: Gerenciamento de risco Gerenciando o risco ao negociar binários é muito simples. O valor do comércio, é o montante total em risco. Isso simplifica o risco não só para o comerciante, mas também para o corretor. Esta clareza é fundamentalmente diferente da maioria das outras formas de investimento. Tanto o tamanho do comércio quanto o pagamento são conhecidos antes que uma opção seja aberta. Com a maioria dos outros investimentos, nenhuma figura é absoluta. Enquanto os comerciantes podem implantar uma perda de parada ou outra técnica de mitigação de risco, nada apresenta risco e recompensa tão simplesmente como uma opção de pagamento fixo. Custos de administração A certeza de risco e recompensa fornece uma base sólida para que os corretores operem e gerenciem sua posição geral. Isso permite que eles criem processos para se protegerem ainda mais, usando um provedor de liquidez ou protegendo suas próprias posições. A vantagem real no entanto, é que os níveis precisos de risco tornam desnecessários os custos caros das casas de compensação. Esse custo, para não mencionar a pressão regulatória associada, é menos um problema para corretores binários. Esta baixa barreira à entrada é no entanto, uma espada de dois gumes. Os corretores conseguiram configurar e operar com pouca ou nenhuma supervisão regulamentar e isso atraiu alguns operadores duvidosos. A alavancagem geralmente não está disponível com o comércio binário. Isso beneficia o corretor novamente, pois significa que todos os negócios devem ser negociados na íntegra antes de serem abertos. Em outras palavras, nenhum comerciante pode usar o padrão de uma troca. Onde um comerciante opera com alavancagem, eles estão efetivamente negociando com crédito. Se as coisas derem errado, existe um risco real de o corretor não ser pago. Também é verdade, no entanto, que a falta de alavancagem também beneficia os comerciantes. Enquanto alguns argumentam que restringe sua capacidade de lucro. Muitos investidores de varejo podem perder grandes somas de forma involuntária usando alavancagem. Escolha do comerciante As camadas de complexidade podem ser adicionadas à opção de pagamento fixo padrão, que permitem que ela seja usada de uma maneira diferente. De uma opção de escada, para negociações de limites ou mais avançados 8216nesting8217 de binários de opções podem ser usados ​​em uma grande variedade de maneiras. Onde um comerciante quer tomar uma posição em um determinado bem subjacente, um comércio binário oferece o maior nível de flexibilidade. Eles até fornecem um mecanismo para especular sobre um mercado remanescente, ou para ter uma visão não sobre o valor em si, mas o volume comercial do ativo subjacente. Alguns desses benefícios foram perdidos no debate ou simplesmente inundados por uma combinação de informações errôneas, esnobismo financeiro e as práticas desonestas de alguns operadores. Nenhum desses fatores deve manchar o veículo em si, o que continua sendo um produto financeiro de alto retorno de alto risco. A negociação de opções binárias é uma ferramenta de investimento de alto risco. Pode não ser adequado para todos os investidores. Nenhuma das informações sobre essas páginas deve ser considerada como um aconselhamento financeiro. Bem-vindo ao Binary News Today Bem-vindo ao BinaryNewsToday, um guia definitivo para o mundo da negociação de opções binárias. Mantenha-se atualizado com tendências de mercado, notícias, insights, promoções, opiniões, educação e gráficos. Nós revisamos e negociamos em vários corretores de opções binárias, a fim de fornecer-lhe a maior quantidade possível de informações. Benefícios das Opções Binárias. 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Bank of baroda forex scam 5 mais bancos sub scanner antena

Concentre-se em mais nove novos bancos sobre questões de lavagem de dinheiro As investigações da Direcção de Execução (ED) no caso do Bank of Baroda (BoB) trouxeram à luz uma maior raquete de lavagem de dinheiro relacionada com o comércio que usou nove bancos para transferências ilegais para o exterior de perto de Rs 557 crore ao longo de oito anos. Cracking outro módulo no caso, ED na quinta-feira preso Manish Jain por alegado envolvimento na transferência ilegal de fundos no exterior entre 2006 e 2017 através do Oriental Bank of Commerce e outros oito bancos. Jain tinha 66 contas no Oriental Bank of Commerce, ramo Rajpur em Ghaziabad e perto de Rs 505 crore foram depositados e remitidos para o exterior dessas contas entre 2006 e 2018. Oito outros bancos mdash Banco Axis, DCB Bank, Dhanlaxmi Bank, ICICI Bank, O banco IndusInd, o banco ING Vysya, o banco Kotak Mahindra e o banco SIM foram utilizados por Jain para transferências ilegais entre 2018 e 2017, revelou a investigação. Quando contactado, nenhum dos bancos queria comentar a questão com o argumento de que ainda não receberam nenhuma comunicação oficial. LdquoInvestigação está em curso e esses números provavelmente irão subir, disse ED em um comunicado emitido na quinta-feira. Enquanto isso, o ministro das Finanças, Arun Jaitley, disse que a magnitude da alegada transferência de dinheiro negro através do BoB estatal só será conhecida após a conclusão da sondagem multidisciplinar. LdquoItrsquos é uma questão de investigação e são algumas pessoas sem escrúpulos que conseguiram vencer o sistema, disse Jaitley, quando solicitado em uma entrevista a um canal de TV, se ele espera o envolvimento de mais bancos nesta questão. Jain tinha duas empresas em Hong Kong mdash Tanvi Enterprises e Pacific Exim mdash que alegadamente depositaram dinheiro não registrado nos bancos na Índia e transferiram o dinheiro para o HSBC em Hong Kong. Isso foi usado para estabelecer taxas não contabilizadas de vários importadores indianos com fornecedores chineses. Os investigadores zeraram em Jain após a prisão de Sanjay Aggarwal em uma fraude Rs 6.000-crore através do BoB e HDFC Bank. De 2006 a 2017, Jain operou a empresa PR Forex, envolvida no envio de remessas para exportação e importação de casas através de canais bancários. Em 2017-15, Aggarwal começou a operar a empresa. A fraude através do BoB e HDFC Bank começou em janeiro de 2017, revelaram investigações iniciais. A diretoria também identificou um grupo de indivíduos, liderado por Rajiv Wadhwa, por envolvimento no envio de remessas ilegais. LdquoForeign exchange of Rs 557 crore foi enviado da Índia a partir de 11 empresas falsas sob o pretexto de importações. Algumas das empresas são Daksh Impex, Pacific Exim (Índia), Alaska Trading, Aadinath Exim (Índia), Apple Computers, Sai International e Jai Bharat Impex, segundo o comunicado da Direcção de Execução. O Bureau Central de Investigação e ED estão investigando o caso depois que uma investigação interna da BoB mostrou Rs 6.172. Crore foi enviado da Índia para Hong Kong para importação de castanha de caju, leguminosas e arroz, mas nada foi importado e o dinheiro foi depositado em contas bancárias de Várias empresas. O Escritório de Investigação de Fraude Sério iniciou uma investigação sobre o suposto caso de transação de dinheiro preto Rs 6,100-crore envolvendo um ramo da BoB de Delhi. LdquoBesides CBI e ED, a SFIO também iniciou uma sondagem no assunto do BoB, disse um alto funcionário do Ministério das Finanças. BANCOS SOB O SCANNER Banco do Eixo Banco DCB Banco Dhanlaxmi Banco ICICI Banco IndusInd ING Banco Vysya Banco Kotak Mahindra Banco Oriental do Comércio SIM Nota Bancária: Lista em ordem alfabética Fonte: Direção de Execução Concentre-se em nove mais bancos sobre questão de branqueamento de capitais Denuncie relatório ED Banco Axis O Banco DCB, o Banco Dhanlaxmi, o Banco ICICI, o Banco IndusInd, o Banco ING Vysya, o Banco Kotak Mahindra e o relatório SIM do Banco SIM denominam o Banco Axis, o Banco DCB, o Banco Dhanlaxmi, o ICICI Bank, o IndusInd Bank, o ING Vysya Bank, o Kotak Mahindra Bank e o YES As investigações bancárias da Direcção de Execução (ED) no caso do Bank of Baroda (BoB) trouxeram à luz uma maior raquete de lavagem de dinheiro relacionada com o comércio que usou nove bancos para transferências ilegais para o exterior de cerca de Rs 557 crore ao longo de oito anos . Cracking outro módulo no caso, ED na quinta-feira preso Manish Jain por alegado envolvimento na transferência ilegal de fundos no exterior entre 2006 e 2017 através do Oriental Bank of Commerce e outros oito bancos. Jain tinha 66 contas no Oriental Bank of Commerce, ramo Rajpur em Ghaziabad e perto de Rs 505 crore foram depositados e remitidos para o exterior dessas contas entre 2006 e 2018. Oito outros bancos mdash Banco Axis, DCB Bank, Dhanlaxmi Bank, ICICI Bank, O banco IndusInd, o banco ING Vysya, o banco Kotak Mahindra e o banco SIM foram utilizados por Jain para transferências ilegais entre 2018 e 2017, revelou a investigação. Quando contactado, nenhum dos bancos queria comentar a questão com o argumento de que ainda não receberam nenhuma comunicação oficial. LdquoInvestigação está em curso e esses números provavelmente irão subir, disse ED em um comunicado emitido na quinta-feira. Enquanto isso, o ministro das Finanças, Arun Jaitley, disse que a magnitude da alegada transferência de dinheiro negro através do BoB estatal só será conhecida após a conclusão da sondagem multidisciplinar. LdquoItrsquos é uma questão de investigação e são algumas pessoas sem escrúpulos que conseguiram vencer o sistema, disse Jaitley, quando solicitado em uma entrevista a um canal de TV, se ele espera o envolvimento de mais bancos nesta questão. Jain tinha duas empresas em Hong Kong mdash Tanvi Enterprises e Pacific Exim mdash que alegadamente depositaram dinheiro não registrado nos bancos na Índia e transferiram o dinheiro para o HSBC em Hong Kong. Isso foi usado para estabelecer taxas não contabilizadas de vários importadores indianos com fornecedores chineses. Os investigadores zeraram em Jain após a prisão de Sanjay Aggarwal em uma fraude Rs 6.000-crore através do BoB e HDFC Bank. De 2006 a 2017, Jain operou a empresa PR Forex, envolvida no envio de remessas para exportação e importação de casas através de canais bancários. Em 2017-15, Aggarwal começou a operar a empresa. A fraude através do BoB e HDFC Bank começou em janeiro de 2017, revelaram investigações iniciais. A diretoria também identificou um grupo de indivíduos, liderado por Rajiv Wadhwa, por envolvimento no envio de remessas ilegais. LdquoForeign exchange of Rs 557 crore foi enviado da Índia a partir de 11 empresas falsas sob o pretexto de importações. Algumas das empresas são Daksh Impex, Pacific Exim (Índia), Alaska Trading, Aadinath Exim (Índia), Apple Computers, Sai International e Jai Bharat Impex, segundo o comunicado da Direcção de Execução. O Bureau Central de Investigação e ED estão investigando o caso depois que uma investigação interna da BoB mostrou Rs 6.172. Crore foi enviado da Índia para Hong Kong para importação de castanha de caju, leguminosas e arroz, mas nada foi importado e o dinheiro foi depositado em contas bancárias de Várias empresas. O Escritório de Investigação de Fraude Sério iniciou uma investigação sobre o suposto caso de transação de dinheiro preto Rs 6,100-crore envolvendo um ramo da BoB de Delhi. LdquoBesides CBI e ED, a SFIO também iniciou uma sondagem no assunto do BoB, disse um alto funcionário do Ministério das Finanças. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 Concentre-se em nove mais bancos sobre a questão do branqueamento de capitais O relatório ED denomina o Banco Axis, o Banco DCB, o Banco Dhanlaxmi, o ICICI Bank, o IndusInd Bank, o ING Vysya Bank, o Kotak Mahindra Bank e o YES Bank Investiments by Enforcement A Direcção (ED) no caso do Bank of Baroda (BoB) trouxe à luz uma maior raquete de lavagem de dinheiro relacionada com o comércio que usou nove bancos para transferências ilegais no exterior de cerca de Rs 557 crore ao longo de oito anos. Cracking outro módulo no caso, ED na quinta-feira preso Manish Jain por alegado envolvimento na transferência ilegal de fundos no exterior entre 2006 e 2017 através do Oriental Bank of Commerce e outros oito bancos. Jain tinha 66 contas no Oriental Bank of Commerce, ramo Rajpur em Ghaziabad e perto de Rs 505 crore foram depositados e remitidos para o exterior dessas contas entre 2006 e 2018. Oito outros bancos mdash Banco Axis, DCB Bank, Dhanlaxmi Bank, ICICI Bank, O banco IndusInd, o banco ING Vysya, o banco Kotak Mahindra e o banco SIM foram utilizados por Jain para transferências ilegais entre 2018 e 2017, revelou a investigação. Quando contactado, nenhum dos bancos queria comentar a questão com o argumento de que ainda não receberam nenhuma comunicação oficial. LdquoInvestigação está em curso e esses números provavelmente irão subir, disse ED em um comunicado emitido na quinta-feira. Enquanto isso, o ministro das Finanças, Arun Jaitley, disse que a magnitude da alegada transferência de dinheiro negro através do BoB estatal só será conhecida após a conclusão da sondagem multidisciplinar. LdquoItrsquos é uma questão de investigação e são algumas pessoas sem escrúpulos que conseguiram vencer o sistema, disse Jaitley, quando solicitado em uma entrevista a um canal de TV, se ele espera o envolvimento de mais bancos nesta questão. Jain tinha duas empresas em Hong Kong mdash Tanvi Enterprises e Pacific Exim mdash que alegadamente depositaram dinheiro não registrado nos bancos na Índia e transferiram o dinheiro para o HSBC em Hong Kong. Isso foi usado para estabelecer taxas não contabilizadas de vários importadores indianos com fornecedores chineses. Os investigadores zeraram em Jain após a prisão de Sanjay Aggarwal em uma fraude Rs 6.000-crore através do BoB e HDFC Bank. De 2006 a 2017, Jain operou a empresa PR Forex, envolvida no envio de remessas para exportação e importação de casas através de canais bancários. Em 2017-15, Aggarwal começou a operar a empresa. A fraude através do BoB e HDFC Bank começou em janeiro de 2017, revelaram investigações iniciais. A diretoria também identificou um grupo de indivíduos, liderado por Rajiv Wadhwa, por envolvimento no envio de remessas ilegais. LdquoForeign exchange of Rs 557 crore foi enviado da Índia a partir de 11 empresas falsas sob o pretexto de importações. Algumas das empresas são Daksh Impex, Pacific Exim (Índia), Alaska Trading, Aadinath Exim (Índia), Apple Computers, Sai International e Jai Bharat Impex, segundo o comunicado da Direcção de Execução. O Bureau Central de Investigação e ED estão investigando o caso depois que uma investigação interna da BoB mostrou Rs 6.172. Crore foi enviado da Índia para Hong Kong para importação de castanha de caju, leguminosas e arroz, mas nada foi importado e o dinheiro foi depositado em contas bancárias de Várias empresas. O Escritório de Investigação de Fraude Sério iniciou uma investigação sobre o suposto caso de transação de dinheiro preto Rs 6,100-crore envolvendo um ramo da BoB de Delhi. LdquoBesides CBI e ED, a SFIO também iniciou uma sondagem no assunto do BoB, disse um alto funcionário do Ministério das Finanças. BANCOS SOB O SCANNER Banco de Eixo Banco de DCB Banco de Dhanlaxmi Banco de ICICI Banco de Indústria ING Banco de Vysya Banco de Kotak Mahindra Banco de Comércio Oriental SIM Nota de Banco: Lista em ordem alfabética Fonte: Diretoria de Execução bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 225 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 6 preso, sobre Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigação provavelmente provavelmente revelará mais bancos e empresas. Bank of Baroda forex scam: 6 presos, mais de Rs 6000 cr nas remessas ilegais. A investigação provavelmente provavelmente revelará mais bancos e empresas. Seis pessoas foram presas, incluindo funcionários do Bank of Baroda e HDFC Bank, no que agora é conhecido como fraude Forex. Mas os detalhes que estão saindo na mídia sugerem que esta é apenas a dica de uma fraude muito maior. Mais cabeças são capazes de rolar e mais bancos podem estar sob o scanner de agências de interrogação. Leia mais da nossa cobertura especial no BANK OF BARODA FOREX SCAM Let39s veja o que esta fraude é sobre. 1) O Scam e seu modus operandi Bank of Baroda (BoB) notaram algumas transações incomuns de seu ramo Ashok Vihar em Delhi, um ramo relativamente novo que obteve permissão para aceitar transações forex apenas em 2017. Dentro de um ano, o negócio forex de sua O ramo Ashok Vihar de Delhi entrou até Rs 21.529 crore. O banco alertou as agências governamentais que entraram em ação, com o Bureau Central de Investigação (CBI) e a Direção de Execução (ED) trabalhando no caso. Os incursões foram realizadas no último fim de semana em alguns ramos da BoB e residências de alguns funcionários. As incursões estavam relacionadas com a alegada remessa ilegal de cerca de Rs 6.172 crore para Hong Kong entre 1 de agosto de 2017 e 12 de agosto de 2017. Letrsquos agora olha o modus operandi dessas remessas ilegais. À primeira vista, parece que ocorreram dois tipos diferentes de transações, mas ambas as transações podem ser relacionadas. Não há nada de novo no modus operandi em uma das transações usadas por dinheiro que tentam ganhar dinheiro rápido, explorando os esquemas governamentais. Mas itrsquos o segundo que é intrigante. Operação de um ndash explorando regimes de exportação Na primeira transação, uma empresa ou um indivíduo exporta bens a um preço mais alto para suas próprias empresas falsas, a fim de se beneficiar do regime de devolução do direito do governo. A devolução do direito é um reembolso dado pelo governo para recuperar o valor pago por meio de impostos especiais de consumo e impostos especiais de consumo sobre as matérias-primas utilizadas e os impostos sobre os serviços de insumos utilizados para o fabrico de produtos exportados. O governo usa o esquema de devolução do direito para promover as exportações. Aqui está um exemplo. Suponha que uma empresa de vestuário vende Rs 1.000 de camisas para as quais usou Rs 500 de pano e outros materiais. O direito aduaneiro pago sobre as importações do pano ou de outros materiais ou o imposto especial de consumo pago sobre as compras domésticas e os impostos sobre serviços pagos em todos os insumos de serviços serão reembolsados ​​pelo governo. Se 20 por cento é o imposto pago sobre a sua matéria-prima, então Rs 100 (20 por cento de Rs 500) podem ser reclamados como desvantagem de direitos. Nesse caso, empresas falsas foram abertas em Hong Kong. O exportador que tinha dinheiro estrangeiro ndash preto estacionado no exterior, usou essas entidades como clientes que enviam o dinheiro de volta à Índia para que a transação pareça genuína. Governo ao receber a divisa estrangeira desembolsou o dinheiro de devolução do direito ao exportador desde que a operação inteira foi fechada. O problema, como afirma a ED, é que os comerciantes acusados ​​evadiram os direitos aduaneiros, os impostos e as desvantagens de direitos de cobrança excessiva para gerar fundos de emboscada. ED diz que o acusado conheceu em ldquoformingrdquo falsas empresas e entidades empresariais no exterior, particularmente em Hong Kong por ldquoovervaluingrdquo o valor de exportação e subsequentemente reclamando desvantagens de direitos. As empresas encaminham suas exportações através dessas entidades falsas que re-vendem os bens ao preço de mercado e acertam-no com seu próprio dinheiro para reclamar a devolução do direito. No exemplo da roupa, se o valor de mercado dos produtos vendidos for Rs 900, a empresa ficará vendida no mercado e realizará Rs 900, mas enviará Rs 1000 para o exportador indiano, adicionando Rs 100 por conta própria. Este mecanismo alcança dois propósitos. Um deles é o dinheiro negro não reconhecido que reside no exterior, vem para a Índia como dinheiro branco e o exportador também gera receita extra dobrando o governo através de seus próprios esquemas de incentivo à exportação. A transação duas novas remessas para as importações BoB em sua comunicação com as bolsas de valores disse que, entre maio de 2017 e agosto de 2017, foram registradas 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente para o propósito de 39 remessas para importação39. Os fundos foram enviados através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. As remessas antecipadas para importações são basicamente pagamento parcial que um importador faz para confirmar suas importações. Geralmente, após o pagamento do adiantamento inicial, um exportador envia o montante restante, seja no recebimento da mercadoria ou depois de um atraso, dependendo da negociação com o vendedor. Os bancos, por sua vez, devem verificar se o montante restante é enviado e os bens desembarcaram confirmando-o com documentações de importação. O modus operandi nesta transação foi que uma série de contas atuais foram abertas no ramo Ashok Vihar. De acordo com nosso sistema bancário, uma remessa de até 100.000 não levanta um alarme e é automaticamente eliminada sem documentos de suporte de importações. Os lavadores de dinheiro exploraram essa lacuna para passar sob o radar. Eles também selecionaram de forma inteligente commodities que são propensas a cancelamentos em função da qualidade ou flutuações de preços acentuadas, como frutas, legumes e arroz. A fraude começou a ocorrer em meados de 2017 quando as empresas se formaram em Hong Kong. Uma dessas empresas, a Star Exim foi incorporada em Hong Kong em 1 de agosto de 2017, conforme relatado pelo DNA. Em torno do mesmo tempo, as transferências de dinheiro começaram a partir de Bank of Barodarsquos Ashok Vihar Branch. O banco de Baroda, no seu relatório de auditoria interna, menciona que a maioria das transações, totalizando mais de Rs 6.000 crore, começou na mesma data em que a Star Exim foi incorporada em Hong Kong e continuou por mais um ano até 12 de agosto de 2017. Star Exim foi incorporada Com uma capital paga de HK 10.000 e está localizado em uma localização de luxo em Hong Kong. Mas mais interessante é o endereço do proprietário da empresa. A empresa pertence a um Om Prakash Rungta, morando na cidade mineira de Chaibasa, no distrito de West Singhbhum, em Jharkhand. O mesmo endereço em Chaibasa também é registrado em nome de Fulchand Sanwarmall, uma pequena empresa comercial de carvão. O escritório da Star Eximrsquos em Hong Kong é ocupado por Ashok Rungta da Krsna Group Ltd, uma empresa de assessoria financeira única. O dinheiro, que custou vários milhares de dólares, era destinado à importação de arroz e caju para a Índia. Estes nunca foram importados nem faturas geradas que pudessem autenticar o comércio. Embora tenha sido descoberta a existência da remessa lsquoAdvance para importações, a rota de transferência foi descoberta, as prisões feitas pelas agências investigadoras estiveram na fraude do Duty Drawback. A CBI prendeu o chefe da divisão de BoBrsquos Ashok Vihar, SK Garg, e o chefe da divisão do banco, Jainis Dubey, para conspiração criminal e trapaça. ED prendeu Kamal Kalra, trabalhando com a divisão de câmbio do HDFC Bank e três outros indivíduos mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com nenhum banco). ED diz que o funcionário do banco HDFC, Kalra, teria ajudado Bhatia e Aggarwal a remeter o valor através da BoB contra uma comissão de 30-50 paises por dólar remitido no exterior. O papel de Bhatiarsquos foi formar empresas na Índia e transferir dinheiro para empresas com base em Hong Kong. Dhawan, um exportador de roupas prontas, ajudou Bhatia. Dhawan alegadamente obteve a devolução do direito ao ritmo de Rs 15 crore em um curto período de 6-7 meses. Aggarwal teria sido bem sucedido no envio de remessas estrangeiras contaminadas no valor de Rs 430 crore através do ramo BoBrsquos em Ashok Vihar em um curto espaço de tempo. Os relatórios dizem que mais detenções de intermediários similares e outros operários, incluindo funcionários da BoB, poderiam ocorrer no futuro próximo. Todos os acusados ​​são supostos intermediários para pelo menos 15 empresas falsas, dos 59 reais envolvidos. A ED está agora investigando ainda mais para verificar as atividades das restantes falsas empresas suspeitas que bombearam dinheiro para locais no exterior de forma semelhante. A questão é se aqueles presos são intermediários, então quem é o líder desta raquete. Como todos os golpes financeiros, há uma trilha de dinheiro que acabará por levar ao beneficiário. A ED informou que a BoB informou que o valor total depositado nas 59 contas é Rs 5.115 crore e apenas 6.66 por cento (Rs 343 crore) deste valor foi depositado em dinheiro no banco, enquanto o montante restante de Rs 4.808 crore veio através de outros canais bancários . Quase 90 por cento do montante vieram dos sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos compostos por bancos do setor público, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando o envolvimento de mais bancos na fraude. Entre maio de 2017 e agosto de 2017, foram registradas 5853 remessas estrangeiras para o exterior no valor de Rs 3.500 crore, principalmente para fins de remessas de importação para importação39. Os fundos foram transferidos através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. A BoB disse que o valor total das remessas ilegais através de seu Ashok Vihar Branch em Nova Deli foi de 546,10 milhões (Rs 3.500 crore), muito inferior a Rs 5.115 crore estimado por ED e Rs 6.000 crore pela CBI. A maioria das transações forex foi realizada em contas atuais recém-inauguradas em que foram observados fortes recebimentos de caixa, mas o ramo não aumentou a bandeira vermelha e muitas regras não foram seguidas. 4) Regras que não foram seguidas Toda estafa veio à tona porque os funcionários da BoB apontaram as transações suspeitas para as agências investigadoras. Mas também houve atrasos no final do BoBrsquos. Espera-se que os bancos levante relatórios de transações excepcionais (ETRs) e relatórios de transações suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepâncias. O atraso em apontar essas discrepâncias resultou em uma fraude ganhando impulso. 5) Perguntas sem resposta A fraude do Duty Drawback parece ser a menor das duas, mas é o esquema de remessa antecipada que pode fazer bola de neve no futuro. Uma vez que as operações começaram em agosto de 2017, seu planejamento teria levado alguns meses antes, o que coincide com a chegada ao poder do novo governo. As remessas de lsquoAdvance para o regime importrsquo foram usadas para transferir dinheiro preto da Índia com medo de serem detectados. É preciso saber, cujo dinheiro é e como essa enorme quantidade de dinheiro foi gerada sem ser notada. Há mais a história de Om Prakash Rungta, da cidade mineira de Chibasa, em Jharkhand, um comerciante de carvão lsquosmallrsquo que possui uma empresa em Hong Kong, na qual foram transferidos milhões de dólares. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 6 preso, sobre Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigação provavelmente provavelmente revelará mais bancos e empresas. Seis pessoas foram presas, incluindo funcionários do Bank of Baroda e HDFC Bank, no que agora é conhecido como fraude Forex. Mas os detalhes que estão saindo na mídia sugerem que esta é apenas a dica de uma fraude muito maior. Mais cabeças são capazes de rolar e mais bancos podem estar sob o scanner de agências de interrogação. Leia mais da nossa cobertura especial no BANK OF BARODA FOREX SCAM Let39s veja o que esta fraude é sobre. 1) O Scam e seu modus operandi Bank of Baroda (BoB) notaram algumas transações incomuns de seu ramo Ashok Vihar em Delhi, um ramo relativamente novo que obteve permissão para aceitar transações forex apenas em 2017. Dentro de um ano, o negócio forex de sua O ramo Ashok Vihar de Delhi entrou até Rs 21.529 crore. O banco alertou as agências governamentais que entraram em ação, com o Bureau Central de Investigação (CBI) e a Direção de Execução (ED) trabalhando no caso. Os incursões foram realizadas no último fim de semana em alguns ramos da BoB e residências de alguns funcionários. As incursões estavam relacionadas com a alegada remessa ilegal de cerca de Rs 6.172 crore para Hong Kong entre 1 de agosto de 2017 e 12 de agosto de 2017. Letrsquos agora olha o modus operandi dessas remessas ilegais. À primeira vista, parece que ocorreram dois tipos diferentes de transações, mas ambas as transações podem ser relacionadas. Não há nada de novo no modus operandi em uma das transações usadas por dinheiro que tentam ganhar dinheiro rápido, explorando os esquemas governamentais. Mas itrsquos o segundo que é intrigante. Operação de um ndash explorando regimes de exportação Na primeira transação, uma empresa ou um indivíduo exporta bens a um preço mais alto para suas próprias empresas falsas, a fim de se beneficiar do regime de devolução do direito do governo. A devolução do direito é um reembolso dado pelo governo para recuperar o valor pago por meio de impostos especiais de consumo e impostos especiais de consumo sobre as matérias-primas utilizadas e os impostos sobre os serviços de insumos utilizados para o fabrico de produtos exportados. O governo usa o esquema de devolução do direito para promover as exportações. Aqui está um exemplo. Suponha que uma empresa de vestuário vende Rs 1.000 de camisas para as quais usou Rs 500 de pano e outros materiais. O direito aduaneiro pago sobre as importações do pano ou de outros materiais ou o imposto especial de consumo pago sobre as compras domésticas e os impostos sobre serviços pagos em todos os insumos de serviços serão reembolsados ​​pelo governo. Se 20 por cento é o imposto pago sobre a sua matéria-prima, então Rs 100 (20 por cento de Rs 500) podem ser reclamados como desvantagem de direitos. Nesse caso, empresas falsas foram abertas em Hong Kong. O exportador que tinha dinheiro estrangeiro ndash preto estacionado no exterior, usou essas entidades como clientes que enviam o dinheiro de volta à Índia para que a transação pareça genuína. Governo ao receber a divisa estrangeira desembolsou o dinheiro de devolução do direito ao exportador desde que a operação inteira foi fechada. O problema, como afirma a ED, é que os comerciantes acusados ​​evadiram os direitos aduaneiros, os impostos e as desvantagens de direitos de cobrança excessiva para gerar fundos de emboscada. ED diz que o acusado conheceu em ldquoformingrdquo falsas empresas e entidades empresariais no exterior, particularmente em Hong Kong por ldquoovervaluingrdquo o valor de exportação e subsequentemente reclamando desvantagens de direitos. As empresas encaminham suas exportações através dessas entidades falsas que re-vendem os bens ao preço de mercado e acertam-no com seu próprio dinheiro para reclamar a devolução do direito. No exemplo da roupa, se o valor de mercado dos produtos vendidos for Rs 900, a empresa ficará vendida no mercado e realizará Rs 900, mas enviará Rs 1000 para o exportador indiano, adicionando Rs 100 por conta própria. Este mecanismo alcança dois propósitos. Um deles é o dinheiro negro não reconhecido que reside no exterior, vem para a Índia como dinheiro branco e o exportador também gera receita extra dobrando o governo através de seus próprios esquemas de incentivo à exportação. A transação duas novas remessas para as importações BoB em sua comunicação com as bolsas de valores disse que, entre maio de 2017 e agosto de 2017, foram registradas 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente para o propósito de 39 remessas para importação39. Os fundos foram enviados através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. As remessas antecipadas para importações são basicamente pagamento parcial que um importador faz para confirmar suas importações. Geralmente, após o pagamento do adiantamento inicial, um exportador envia o montante restante, seja no recebimento da mercadoria ou depois de um atraso, dependendo da negociação com o vendedor. Os bancos, por sua vez, devem verificar se o montante restante é enviado e os bens desembarcaram confirmando-o com documentações de importação. O modus operandi nesta transação foi que uma série de contas atuais foram abertas no ramo Ashok Vihar. De acordo com nosso sistema bancário, uma remessa de até 100.000 não levanta um alarme e é automaticamente eliminada sem documentos de suporte de importações. Os lavadores de dinheiro exploraram essa lacuna para passar sob o radar. Eles também selecionaram de forma inteligente commodities que são propensas a cancelamentos em função da qualidade ou flutuações de preços acentuadas, como frutas, legumes e arroz. A fraude começou a ocorrer em meados de 2017 quando as empresas se formaram em Hong Kong. Uma dessas empresas, a Star Exim foi incorporada em Hong Kong em 1 de agosto de 2017, conforme relatado pelo DNA. Em torno do mesmo tempo, as transferências de dinheiro começaram a partir de Bank of Barodarsquos Ashok Vihar Branch. O banco de Baroda, no seu relatório de auditoria interna, menciona que a maioria das transações, totalizando mais de Rs 6.000 crore, começou na mesma data em que a Star Exim foi incorporada em Hong Kong e continuou por mais um ano até 12 de agosto de 2017. Star Exim foi incorporada Com uma capital paga de HK 10.000 e está localizado em uma localização de luxo em Hong Kong. Mas mais interessante é o endereço do proprietário da empresa. A empresa pertence a um Om Prakash Rungta, morando na cidade mineira de Chaibasa, no distrito de West Singhbhum, em Jharkhand. O mesmo endereço em Chaibasa também é registrado em nome de Fulchand Sanwarmall, uma pequena empresa comercial de carvão. O escritório da Star Eximrsquos em Hong Kong é ocupado por Ashok Rungta da Krsna Group Ltd, uma empresa de assessoria financeira única. O dinheiro, que custou vários milhares de dólares, era destinado à importação de arroz e caju para a Índia. Estes nunca foram importados nem faturas geradas que pudessem autenticar o comércio. Embora tenha sido descoberta a existência da remessa lsquoAdvance para importações, a rota de transferência foi descoberta, as prisões feitas pelas agências investigadoras estiveram na fraude do Duty Drawback. A CBI prendeu o chefe da divisão de BoBrsquos Ashok Vihar, SK Garg, e o chefe da divisão do banco, Jainis Dubey, para conspiração criminal e trapaça. ED prendeu Kamal Kalra, trabalhando com a divisão de câmbio do HDFC Bank e três outros indivíduos mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com nenhum banco). ED diz que o funcionário do banco HDFC, Kalra, teria ajudado Bhatia e Aggarwal a remeter o valor através da BoB contra uma comissão de 30-50 paises por dólar remitido no exterior. O papel de Bhatiarsquos foi formar empresas na Índia e transferir dinheiro para empresas com base em Hong Kong. Dhawan, um exportador de roupas prontas, ajudou Bhatia. Dhawan alegadamente obteve a devolução do direito ao ritmo de Rs 15 crore em um curto período de 6-7 meses. Aggarwal teria sido bem sucedido no envio de remessas estrangeiras contaminadas no valor de Rs 430 crore através do ramo BoBrsquos em Ashok Vihar em um curto espaço de tempo. Os relatórios dizem que mais detenções de intermediários similares e outros operários, incluindo funcionários da BoB, poderiam ocorrer no futuro próximo. Todos os acusados ​​são supostos intermediários para pelo menos 15 empresas falsas, dos 59 reais envolvidos. A ED está agora investigando ainda mais para verificar as atividades das restantes falsas empresas suspeitas que bombearam dinheiro para locais no exterior de forma semelhante. A questão é se aqueles presos são intermediários, então quem é o líder desta raquete. Como todos os golpes financeiros, há uma trilha de dinheiro que acabará por levar ao beneficiário. A ED informou que a BoB informou que o valor total depositado nas 59 contas é Rs 5.115 crore e apenas 6.66 por cento (Rs 343 crore) deste valor foi depositado em dinheiro no banco, enquanto o montante restante de Rs 4.808 crore veio através de outros canais bancários . Quase 90 por cento do montante vieram dos sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos compostos por bancos do setor público, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando o envolvimento de mais bancos na fraude. Entre maio de 2017 e agosto de 2017, foram registradas 5853 remessas estrangeiras para o exterior no valor de Rs 3.500 crore, principalmente para fins de remessas de importação para importação39. Os fundos foram transferidos através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. A BoB disse que o valor total das remessas ilegais através de seu Ashok Vihar Branch em Nova Deli foi de 546,10 milhões (Rs 3.500 crore), muito inferior a Rs 5.115 crore estimado por ED e Rs 6.000 crore pela CBI. A maioria das transações forex foi realizada em contas atuais recém-inauguradas em que foram observados fortes recebimentos de caixa, mas o ramo não aumentou a bandeira vermelha e muitas regras não foram seguidas. 4) Regras que não foram seguidas Toda estafa veio à tona porque os funcionários da BoB apontaram as transações suspeitas para as agências investigadoras. Mas também houve atrasos no final do BoBrsquos. Espera-se que os bancos levante relatórios de transações excepcionais (ETRs) e relatórios de transações suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepâncias. O atraso em apontar essas discrepâncias resultou em uma fraude ganhando impulso. 5) Perguntas sem resposta A fraude do Duty Drawback parece ser a menor das duas, mas é o esquema de remessa antecipada que pode fazer bola de neve no futuro. Uma vez que as operações começaram em agosto de 2017, seu planejamento teria levado alguns meses antes, o que coincide com a chegada ao poder do novo governo. As remessas de lsquoAdvance para o regime importrsquo foram usadas para transferir dinheiro preto da Índia com medo de serem detectados. É preciso saber, cujo dinheiro é e como essa enorme quantidade de dinheiro foi gerada sem ser notada. Há mais a história de Om Prakash Rungta, da cidade mineira de Chibasa, em Jharkhand, um comerciante de carvão lsquosmallrsquo que possui uma empresa em Hong Kong, na qual foram transferidos milhões de dólares. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22